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　　2025年11月19日，东方证券与上海财经大学联合开设的《财富管理与基金投资顾问》系列课程第六讲由东方证券财富管理委员会金融产品总部首席投顾官王磊老师主讲的《如何做好基金投顾中的“顾问”角色》，以及东方证券财富管理委员会金融产品总部总经理助理李欣老师主讲的《财富管理视角下的金融产品引入和运营》联袂呈现。本次课程依托扎实的行业积淀、清晰的逻辑体系与务实的实操路径，吸引了来自上海财经大学、复旦大学、华东政法大学、东华大学、上海外国语大学、华东师范大学、上海国家会计学院等高校的百余名学子，为满怀求知的青年们献上了一场聚焦财富管理前沿的思想盛宴。

　　《如何做好基金投顾中的“顾问”角色》课程中，王磊老师以“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点为切入点，深刻诠释了基金投顾的核心价值。他指出，当前公募基金投资者已达7.2亿人，但投资者普遍面临“基金数量多不会选、专业认知不足、追涨杀跌、频繁交易”四大难题，而投顾的价值正在于通过“三分投、七分顾”实现双重阿尔法收益。在“投”的层面，他详细介绍了东方证券“金钉宝”“银钉宝”系列投顾组合的构建逻辑——指数增强组合聚焦基本面与量化双增强策略，主动优选组合覆盖老中青三代基金经理的风格均衡，月薪宝组合满足定期现金流需求，365天组合通过股债负相关性控制波动。在“顾”的层面，他强调投教与陪伴的重要性：通过文字、图片、视频等多元形式普及基金基础知识，投教可使投资者盈利概率提升19.1%；以日更陪伴、逆势引导等方式优化投资者行为，其管理的投顾组合在熊市中仍保持95%客户追加投入、64%客户坚定持有，最终实现投顾客户平均收益率较非投顾客户高12.38%的显著成效。他还展望了投顾业务面向个人、金融机构、上市公司的多元展业形态，凸显了“利益一致、感同身受”的买方投顾核心准则。

　　《财富管理视角下的金融产品引入和运营》课程中，李欣老师立足行业发展脉络，系统搭建了财富管理视角下金融产品全生命周期运营体系。他首先回溯了中国公募基金从封闭式基金起步到36.1万亿规模、1.3万只产品的发展历程，结合275万亿居民可投资金融资产的配置需求，揭示了券商财富管理从通道业务向买方服务转型的必然趋势。在此基础上，他详细拆解了金融产品引入的核心逻辑与流程：公募产品需通过宏观、中观、微观三维尽调，私募产品则聚焦公司治理、投研稳定性与风险收益匹配度，最终形成覆盖固收、权益、量化等多策略的产品货架。针对行业降费趋势，他提出“做大保有规模、协同ETF生态圈、转型买方投顾”三大应对路径，并结合个人养老金三支柱体系，阐释了长期财富服务的产品布局与运营逻辑，为学子们呈现了从产品引入到客户服务的全链条实战框架。